یک توسعه‌دهنده بزرگ خانه در انتاریو با اتهامات شگفت‌انگیزی از سوی یکی از پنج بانک بزرگ مواجه است که یک کلاهبرداری یک ساله «بسیار پیچیده» به مبلغ بیش از 37 میلیون دلار را سازماندهی کرده است.
بانک TD شکایتی را علیه StateView Homes، مستقر در Woodbridge، اونت، در شمال تورنتو، و به سرپرستی برادران کارلو و دینو تاوراسی، تنظیم کرده است و ادعا می کند که این شرکت از آوریل 2022 تا ماه گذشته یک طرح “چک-کیت” انجام داده است.
این دادخواست همچنین از 25 شرکت مرتبط، پنج مدیر آن شرکت ها و مدیر ارشد مالی سابق StateView، دانیل سیکون، به عنوان متهم نام برده است.
بر اساس بیانیه ادعای خود که در دادگاه عالی انتاریو در تورنتو بایگانی شده است، TD ادعا می کند که متهمان هزاران چک بد برای مبالغ هنگفت پول از حساب های شرکتی و شخصی در بانک های دیگر نوشته اند.
TD ادعا می کند که متهمان چک ها را به حساب های TD نقد می کنند و TD به صورت مشروط پول را قبل از تسویه چک آزاد می کند. بانک می‌گوید که متهمان به سرعت وجوه را برداشت و سپس چک را باطل می‌کنند تا از انتقال واقعی پول به حساب TD جلوگیری کنند.
بانک ادعا می کند که در طول سال، TD 37,028,055,73 دلار به اضافه بهره بدهکار شد.
این بانک در ادعای خود می‌گوید: «بررسی تاریخچه حساب‌ها نشان داد که به نظر می‌رسد یک کلاهبرداری بسیار پیچیده در کیت چک است که حدود 12 ماه و ده‌ها حساب را در بر می‌گیرد و چندین مؤسسه مالی را درگیر می‌کند».
TD ادعا می‌کند که برای جلوگیری از شناسایی، متهمان به طور معمول این «تراکنش‌های ساختگی» را در 22 حساب انجام می‌دادند تا توهم دریافت وجوه تازه را ایجاد کنند.
در حالی که StateView بیانیه دفاعی ارائه نکرده است، به نظر می رسد طبق یک نسخه امضا شده از توافقنامه که توسط CBC تورنتو مشاهده شده اما در اسناد دادگاه در دسترس عموم قرار ندارد، یک توافقنامه تسویه حساب پیشنهادی با TD برای بازپرداخت تمام پول تا ماه جولای دارد.
یکی دیگر از اسناد دادگاه که توسط CBC تورنتو مشاهده شد، نشان می دهد که این دعوا به منظور تثبیت توافق تنظیم شده است.
نه TD و نه StateView در مورد تسویه حساب اظهار نظر نمی کنند.
دو وام دهنده دیگر نیز شکایت کرده اند – برای بازگرداندن 24 میلیون دلار آنها StateView را برای توسعه در مارکهام، اونت وام دادند.
این اقدامات دادگاه سؤالاتی را در مورد آینده حدود 1400 خانه ای که StateView در سراسر منطقه تورنتو برنامه ریزی کرده است، ایجاد می کند، که بسیاری از آنها قبلا فروخته شده اند اما هنوز ساخته نشده اند.
توسعه دهنده مدیران سابق را مقصر می داند
در بیانیه ای به CBC تورنتو، معاون StateView، داریل اوریان، که نامی از او در دادخواست ذکر نشده است، می گوید که کارلو و دینو تاوراسی از این طرح ادعایی اطلاع نداشتند یا در آن شرکت نداشتند و برای بازپرداخت پول با TD همکاری می کنند.
اوریان گفت که کلاهبرداری ادعا شده “فقط به دست” مدیر مالی سابق این شرکت، Ciccone، انجام شده است.
«زمانی که آنها از وضعیت آگاه شدند [in March]کارلو و دینو بلافاصله با تحقیقات همکاری کردند و به سرعت مدیر مالی را از سمت خود برکنار کردند.”
اوریان گفت: «نه کارلو و نه دینو از این فعالیت ها سود مالی نمی برند. این وضعیت باعث ایجاد اختلال گسترده در زندگی شخصی آنها شده و مشکلات قابل توجهی برای آنها و خانواده هایشان ایجاد کرده است زیرا آنها برای حل و فصل تلاش می کنند.”
CBC تورنتو تلاش کرد تا از طریق شرکت و وکیل آنها با کارلو و دینو تاوراسی ارتباط برقرار کند، اما پاسخی دریافت نکرد. ایمیل ها و تماس تلفنی با Ciccone بی پاسخ ماند.
در تسویه حساب پیشنهادی، تا زمانی که پول بازپرداخت نشود، TD قصد دارد 31 ملک شامل حداقل سه پروژه پیش از ساخت StateView در جنوب انتاریو را نگه دارد: Nao Towns II در Markham، Bea Towns در Barrie و Elm&Co در Whitchurch-Stouffville.
طبق وب سایت StateView برنامه ریزی کرده است تا 600 خانه در این پروژه ها بسازد.
TD همچنین پیشنهاد کرده است کنترل چندین خانه لوکس متعلق به کارلو و دینو تاوراسی در کینگ سیتی و ریچموند هیل و کلبه های اسکی در کالینگوود را در دست بگیرد.
دعوی دوم
Stateview و شرکت های تابعه آن با چالش مالی دیگری روبرو هستند.
وام دهندگان Atrium Mortgage Investment Corporation و Dorr Capital Corporation اوایل این هفته شکایتی را علیه شرکت Nao Towns II کارلو، دینو و Stateview ارائه کردند – به دنبال بازپرداخت فوری وام 24 میلیون دلاری برای پروژه 96 واحدی در حال ساخت در مارکهام.
همچنین یکی از بسیاری از ویژگی های StateView است که TD به آن توجه می کند.
آنها در بیانیه ادعای خود که در دادگاه عالی انتاریو نیز ثبت شده است، گفتند: هنگامی که وام دهندگان از اتهامات مربوط به جمع آوری چک مطلع شدند، پول خود را از Stateview پس گرفتند.
وام دهندگان همچنین مدعی هستند که Stateview نتوانسته سود ماهانه 277000 دلاری خود را در ماه آوریل پرداخت کند و بدون مشورت اتریوم و دور، وام های رهنی اضافی بر روی املاک گرفته است.
در نهایت، وام دهندگان از دادگاه‌ها می‌خواهند که به یک گیرنده دستور دهد تا کنترل و دارایی‌ها و دارایی‌های پروژه Nao Towns II را برای بازپرداخت بدهی به فروش برساند.
Stateview هنوز بیانیه دفاعی برای آن پرونده ارائه نکرده است.
در مورد خریداران خانه چطور؟
Orian می گوید StateView متوجه است که خریداران و وام دهندگان نگران هستند. او گفت، اما این شرکت قصد دارد “تمامی پروژه های در حال ساخت را تکمیل کند.”
“ما… فعالانه با شرکای خود کار می کنیم تا با بیشترین تعداد پروژه که ممکن است پیش برویم و در عین حال جایگاه وام دهندگان خود را نیز به رسمیت بشناسیم.”
دیوید شاتزکر، وکیل ورشکستگی، که در این پرونده دخیل نیست، می گوید اگر وام دهندگان موفق شوند گیرنده ای را برای کنترل املاک StateView در اختیار بگیرند، خریداران نگران زیادی نمی توانند انجام دهند.
او گفت که گیرنده ممکن است اجازه دهد پروژه به پایان برسد و خریداران بتوانند خرید خانه خود را تکمیل کنند.
با این حال، اگر یک گیرنده پروژه های فروخته شده را برای بازپرداخت وام دهندگان سفارش دهد، این خریداران ممکن است هرگز خانه هایی را که خریداری کرده اند یا سپرده های خود را نبینند.
شاتزکر گفت: “در نهایت ممکن است در صورت تکمیل نشدن پروژه، آنها متحمل ضرر شوند.”
آنها ممکن است از نظر تئوری در مقطعی از توسعه‌دهنده شکایت کنند، اما این احتمال وجود دارد که پس از تکمیل تحویل، احتمالاً پول زیادی باقی نماند.